Die Steuererklärung ist für viele Studierende ein lästiges Thema, doch mit den richtigen Kniffen kannst du nicht nur Geld, sondern auch wertvolle Zeit sparen. Hier findest du die wichtigsten Tipps, wie du deine Steuerlast effektiv senken kannst.
Setze deine Zinsen vom Bildungsdarlehen ab
Wenn du von uns ein Darlehen erhältst, kannst du die Zinsen direkt von deinem steuerbaren Einkommen abziehen. So gehst du vor: Anfang des Jahres kommt die Zinsbescheinigung von uns. Im Schuldenverzeichnis deiner Steuererklärung findest du die Rubrik ‚Privatschulden‘. Trage dort die Beträge der abzugsfähigen Schuldzinsen sowie die Summe der ausstehenden Restschuld ein. Kopiere anschliessend die Zinsbescheinigung und lege sie deiner Steuererklärung bei.
Aus- und Weiterbildungskosten absetzen
Fokussierst du dich auf eine Aus- oder Weiterbildung, die deine beruflichen Chancen verbessert? Dann kannst du die Kosten bis zu CHF 12’000 pro Jahr vom steuerbaren Einkommen abziehen. Dazu gehören neben Prüfungsgebühren auch Fahrtkosten und Ausgaben für Fachliteratur. Beachte allerdings, dass die Kosten für deine Erstausbildung, wie zum Beispiel eine Berufslehre, nicht abzugsfähig sind.
Säule 3a zu deinem Vorteil nutzen
Mit Beiträgen in die Säule 3a kannst du effektiv Steuern zu sparen. Bis zum gesetzlich festgelegten Maximalbetrag von CHF 7’056 (für Erwerbstätige mit Pensionskassenanschluss) kannst du diese Einzahlungen von deinem steuerbaren Einkommen abziehen.
Kinder- und Fremdbetreuungskosten
Im Kanton Zürich zum Beispiel werden die Abzüge für die Kinderbetreuung ab der Steuerperiode 2024 erhöht. Neu kannst du dann bis zu CHF 25’000 pro Kind und Jahr geltend machen, sofern du die Kriterien erfüllst. Bei der direkten Bundessteuer ist dieser Maximalabzug ab 2023 gültig.
Werbungskosten effektiv einsetzen
Als Studierender darfst du bestimmte studienbezogene Kosten als Werbungskosten absetzen. Dazu zählen Ausgaben für Fachbücher, Arbeitsmittel, den Computer sowie Fahrtkosten. Diese Ausgaben mindern deine Steuerlast – also bewahre alle Belege gut auf.
Kinderabzug optimieren
Falls deine Eltern noch Kindergeld für dich erhalten, können sie unter bestimmten Bedingungen von einem Kinderabzug profitieren. Dies kann sich positiv auf die gesamte Familienfinanzlage auswirken.
Arbeitszimmer zu Hause absetzen
Benutzt du zu Hause ein Zimmer ausschliesslich für dein Studium? Dann könnten die Kosten dafür steuerlich absetzbar sein. Zu diesen Kosten zählen Miete, Strom und Heizung. Die Anerkennung hängt jedoch von spezifischen Anforderungen der Schweizer Steuergesetzgebung ab.
Nebeneinkünfte richtig deklarieren
Erzielst du Einkünfte aus einem Nebenjob oder freiberuflicher Tätigkeit? Diese musst du in deiner Steuererklärung deklarieren. Berücksichtige auch hierbei alle relevanten Ausgaben, um deine Steuerlast zu minimieren.
Mit diesen Tipps kannst du hoffentlich der nächsten Steuererklärung gelassener entgegensehen. Vergiss nicht, alle relevanten Belege zu sammeln, um von den möglichen Abzügen zu profitieren.
Bitte berücksichtige, dass die gesetzlichen Bestimmungen je nach Kanton variieren können. Es ist daher wichtig, dass du dich über die spezifischen Regelungen in deinem Wohnkanton informierst. Die hier bereitgestellten Tipps dienen lediglich als Anhaltspunkte, um potenzielle Einsparmöglichkeiten aufzuzeigen. Sie erheben keinen Anspruch auf Vollständigkeit und ersetzen keine professionelle steuerrechtliche Beratung. Aus den Informationen dieses Artikels können keine Ansprüche auf Schadenersatz abgeleitet werden.